2024年6月1日，北京大學法學院聯合螞蟻集團共同舉辦的“反洗錢與金融安全”高端論壇暨研究項目啟動儀式在北京成功召開。北京大學法學院黨委書記、院長郭靂，最高人民檢察院第三檢察廳廳長張曉津，中國互聯網金融協會反洗錢專業委員會主任委員羅揚，螞蟻集團副總裁、支付寶總經理王麗娟出席論壇并致辭，活動由北京大學法學院王新教授主持。來自監管、執法、司法、高校與行業機構的130余位專家參會，論壇圍繞“反洗錢和金融安全”“反洗錢行刑雙向銜接”“反洗錢義務機構履職”“反洗錢金融科技與創新實踐”等熱點問題展開了深入討論。
王新教授在開場環節表示，反洗錢是國家治理體系和治理能力現代化的重要內容，我國當前正面臨《反洗錢法》修訂與“金融行動特別工作組”（FATF）將于明年對我國反洗錢工作開展第五輪國際互評估等重要任務。借此契機，在社會各界支持下，北京大學法學院聯合螞蟻集團舉辦此次高端論壇，旨在搭建平臺，凝聚各方智慧，匯集各方力量，共同服務于我國反洗錢事業，為《反洗錢法》的順利修訂和更好迎接FATF對我國開展的第五輪國際互評估保駕護航。
郭靂院長在致辭中代表北京大學法學院對參會的各界嘉賓表示歡迎與感謝。他表示，今年恰逢北京大學法學學科建立一百二十周年，長期以來，北大法學始終是中國法治建設的有力推動者和中國國家安全的堅定維護者。在新時期，黨和國家高度重視金融安全，將金融安全作為總體國家安全觀的重要組成部分。在此背景之下，北大法學院聯合螞蟻集團舉辦此次論壇，推進反洗錢問題的深入探討，具有重要意義。
張曉津廳長結合檢察工作實際，從“準確理解和把握當前反洗錢工作形勢，強化責任擔當”、“充分發揮金融犯罪檢察職能作用，依法懲治和預防洗錢犯罪”以及“進一步有效打擊洗錢犯罪的建議”三個角度，對新時期檢察機關以高質效檢察履職保障金融高質量發展的經驗與做法進行了交流。
羅揚主任委員在致辭中表示，新技術在反洗錢領域具有“雙刃劍”效應，既帶來挑戰也提供機會，特別是在大數據、云計算、區塊鏈和人工智能等前沿技術的應用上，雖然提高了洗錢行為的隱蔽性和破壞性，但也為反洗錢提供了新的工具和手段。在未來需要著力解決標準統一、信息安全等問題，以充分發揮金融科技在反洗錢數字轉型中的賦能作用。
王麗娟副總裁表示，螞蟻集團始終以“堅持總體國家安全觀，堅守合規穩健經營”為己任，多年來持續加強反洗錢資源的投入。此次在監管部門指導下，螞蟻集團與北京大學法學院共同開展“反洗錢和金融安全”研究項目，有利于進一步深化反洗錢和金融安全的學術理論研究與實踐應用探索，為我國反洗錢工作高質量發展積極貢獻力量。
隨后，在王麗娟副總裁和北京大學法學院黨委副書記楊曉雷的共同見證下，王新教授與螞蟻集團反洗錢中心總經理沈磊分別代表北京大學法學院、螞蟻集團簽署研究項目合作協議并互致紀念品。
研究項目啟動儀式結束后，論壇進入主旨發言環節，該環節由中國政法大學刑事司法學院院長劉艷紅教授主持。中國人民銀行反洗錢局制度處處長葉慶國結合立法實踐，對《反洗錢法》修訂過程中各方普遍關心的“反洗錢概念的界定”“風險為本”“新興的洗錢風險”“如何在管理洗錢風險和優化金融服務之間保持平衡”等問題作了詳細介紹。最高人民檢察院第四檢察廳主辦檢察官貝金欣結合檢察機關反洗錢工作的實踐，提出為了應對反洗錢刑事司法工作中面臨的挑戰，在未來應著力構建“三個共識”，即“著力強化對反洗錢重要性認識上的共識”“著力構建洗錢罪理解和適用方法論上的共識”以及“著力培育反洗錢理論和實務之間的共識”。中國人民大學刑事法律科學研究中心田宏杰教授以“加密資產的穿透式治理”為主題，提出在現有法律框架下要對加密資產進行有效的刑事治理，必須要運用穿透思維，把握加密資產的金融屬性，并且合理分配金融項目開發人、邊緣服務商以及金融機構的三維金融穩定義務，為刑事治理提供有利的著力點。
隨后論壇進入專題研討環節。第一單元研討主題是“反洗錢行刑雙向銜接”，由北京師范大學刑事法律科學研究院張磊教授主持。中國人民銀行反洗錢局調查處副處長李慶對做好反洗錢行刑銜接工作的意義及過去一段時間所取得的成效進行了介紹，并提出在接下來應繼續完善反洗錢行刑雙向銜接的制度和機制，發揮檢察機關在行刑雙向銜接中承上啟下、組織協調的作用，同時加強數據信息、人員等要素資源的共享與交流。北京市人民檢察院第四分院副檢察長呂梅青結合具體案例，對反洗錢行刑銜接中遇到的問題及非銀行支付機構在定罪方面的難題進行了介紹。北京市第三中級人民法院副院長王海虹運用數據分享了三中院辦理洗錢刑事案件的具體情況，指出當下洗錢罪案件具有涉案金額增大、社會民眾鑒別力薄弱、新型洗錢手段頻出等難題，并就三中院加強洗錢治理，助力首都金融風險防范的經驗與參會嘉賓進行了交流。
第二單元的研討主題是“反洗錢義務機構履職”，由中國民生銀行總行反洗錢管理部總經理馬麗主持。中國人民銀行北京市分行反洗錢處處長劉麗洪作了主題為“風險為本：開創差異化、可預期、持續性的反洗錢監管新局面”的發言，對當下反洗錢監管面臨的挑戰進行了說明，并從立法和執法兩個角度探討了相應的解決辦法。廣發銀行總行反洗錢中心總經理秦瑩以“初心如磐，篤行致遠”為主題，向與會嘉賓介紹了廣發銀行為推進反洗錢工作而開展的“六化”新基建工程。中國平安人壽保險股份有限公司合規負責人兼法律合規部總經理郭記明結合平安壽險的實際情況，對保險行業履行反洗錢義務的特點進行了分享。螞蟻集團反洗錢中心副總經理劉昶以“支付機構洗錢風險監測分析創新實踐”為題，對當下普遍存在的新型技術風險及螞蟻集團的應對策略進行了分享。方達律師事務所合伙人任志毅結合《反洗錢法》征求意見稿的具體內容，對特定非金融機構履行反洗錢義務的要點進行了細致的討論。
第三單元的研討主題是“反洗錢管理實踐與科技創新”，由中國農業銀行總行內控合規監督部全球反洗錢中心副總經理鄧偉主持。中國郵政儲蓄銀行總行內控合規部副總經理沈可生總結了儲蓄銀行推進反洗錢工作有效性轉型的三點經驗，包括持續推進客戶盡職調查、注重科技賦能和提升反洗錢崗位待遇。招商銀行總行反洗錢資深專家周剛就招商銀行自2017年以來實施反洗錢智能化、線上化、數據化轉型的經驗和教訓與大家進行了探討。浦發銀行總行法律合規部系統及監測處處長張子煒則提出，推進反洗錢工作固然需要注重技術，但應避免過度迷信技術。中信證券合規部合規監測分析中心負責人王欣分享了證券公司利用金融科技建設反洗錢系統，有效識別異常交易，強化合規管理和風險控制的經驗。螞蟻集團反洗錢中心算法總監宋博文就螞蟻集團在圖技術方面的創新與實踐進行了匯報。北京銀豐新融科技開發有限公司副總裁梁凱鵬從作為第三方服務機構的角度出發，與參會各方交流了在可疑交易監測報告領域科技賦能的應用情況。主題匯報結束后，發言嘉賓與現場嘉賓進行了熱烈的討論。
最后，王新教授主持論壇閉幕式，沈磊總經理作閉幕致辭。沈磊代表螞蟻集團以及北京大學法學院向所有出席本次論壇的嘉賓再次致謝。他表示，本次論壇的成功舉辦標志著“反洗錢與金融安全”研究項目的正式啟動，下一階段螞蟻集團反洗錢中心將全力協同北京大學法學院，以本次論壇精神為導向，努力打造專業公益、創新合規的中國式反洗錢智庫與行業交流平臺，與社會各方共同為中國的反洗錢與金融安全事業添磚加瓦。
【馬文博 供稿】